آیا پراپ کلاهبرداری است؟
آیا پراپ کلاهبرداری است؟ کلاهبرداری یکی از جرایم علیه اموال و دارایی افراد است که در آن شخص یا اشخاص کلاهبردار با استفاده از روش‌های متقلبانه، فریب و جلب اعتماد دیگران، مال، وجه یا منافع مالی آن‌ها را به‌طور غیرقانونی تصاحب می‌کنند. این جرم به دو دسته کلی کلاهبرداری سنتی (غیراینترنتی) و کلاهبرداری اینترنتی تقسیم می‌شود.
کلاهبرداری اینترنتی نوعی از این جرم است که در بستر فضای مجازی و با استفاده از ابزارهای الکترونیکی مانند وب‌سایت‌ها، شبکه‌های اجتماعی، پیام‌رسان‌ها و درگاه‌های پرداخت آنلاین انجام می‌شود. در این روش، مجرمان با ایجاد هویت جعلی، تبلیغات فریبنده، فیشینگ، جعل درگاه‌های بانکی یا روش‌های دیگر، کاربران را به دام انداخته و از آن‌ها سوءاستفاده مالی می‌کنند.
فارکس یک بازار مالی بین‌المللی برای تبادل ارز است، اما به دلیل نبود نظارت کافی در برخی کشورها مانند ایران و فعالیت شرکت‌های نامعتبر، زمینه برای برخی شرکت های پراپ کلاهبردار در روش های مختلف فراهم است. مهم‌ترین روش‌های کلاهبرداری در فارکس عبارتند از:
انواع کلاهبرداری در فارکس
بروکرهای نامعتبر و پراپ کلاهبردار
برخی بروکرها و پراپ های در سطح جهان بدون داشتن مجوزهای قانونی از نهادهای معتبر مانند FCA، NFA، CySEC فعالیت می‌کنند و پس از جذب سرمایه‌گذاران، به بهانه‌های مختلف اجازه برداشت وجه را نمی‌دهند. برخی بروکرها دستکاری در قیمت‌ها انجام می‌دهند تا معامله‌گران متضرر شوند. برخی نمونه های کلاه برداری در فضای فارکس عبارن
طرح‌های پانزی و هرمی
برخی شرکت‌ها تحت عنوان “سرمایه‌گذاری در فارکس” از افراد سرمایه دریافت کرده و وعده سودهای کلان می‌دهند. این طرح‌ها در واقع پانزی هستند و تا زمانی که سرمایه جدید وارد شود، پرداخت سود انجام می‌شود، اما در نهایت سیستم فروپاشیده و افراد سرمایه خود را از دست می‌دهند.
سیگنال‌فروشی و ربات‌های جعلی
برخی افراد یا سایت‌ها سیگنال‌های خرید و فروش می‌فروشند که هیچ پایه علمی و تحلیلی ندارند و تنها برای سودجویی طراحی شده‌اند.
برخی نرم‌افزارها و ربات‌های معاملاتی به‌عنوان ربات سودده فروخته می‌شوند، اما در عمل یا زیان‌ده . هستند یا اصلاً عملکرد واقعی ندارند.
دستکاری در اسپرد و اسلیپیج
برخی بروکرها در زمان اجرای سفارش‌ها، عمداً اسپرد را افزایش می‌دهند یا قیمت ورود و خروج را به ضرر معامله‌گر تغییر می‌دهند.
کلاهبرداری با تبلیغات جعلی و بونوس‌های غیرواقعی
برخی بروکرها با وعده بونوس‌های جذاب کاربران را جذب می‌کنند، اما در نهایت شرایط برداشت این بونوس‌ها را غیرممکن می‌سازند.
برخی از تبلیغات دروغین، سودهای تضمینی را وعده می‌دهند، درحالی‌که فارکس یک بازار پرریسک است و هیچ سود قطعی وجود ندارد.
مدیران حساب کلاهبردار Fund Managers
برخی افراد یا شرکت‌ها تحت عنوان مدیریت سرمایه در فارکس از افراد پول دریافت کرده و در نهایت یا معاملات زیان‌ده انجام می‌دهند یا با پول افراد فرار می‌کنند.
دستکاری در سرورهای معاملاتی
برخی بروکرهای متقلب از سرورهای داخلی و جعلی استفاده می‌کنند که قیمت‌ها را به نفع خودشان تغییر می‌دهند. این باعث می‌شود که معامله‌گران دچار ضرر شوند.
معاملات درون‌شبکه‌ای B-Book Brokers
برخی بروکرها از مدل B-Book استفاده می‌کنند، یعنی سفارش‌های مشتریان را مستقیماً به بازار واقعی نمی‌فرستند و خودشان نقش طرف مقابل معامله را دارند. در این حالت، اگر شما ضرر کنید، آن‌ها سود می‌کنند، بنابراین ممکن است قیمت‌ها را به نفع خودشان تغییر دهند.
طرح‌های ربات سودده دائمی AI Trading Scams
برخی افراد ادعا می‌کنند که یک هوش مصنوعی فوق‌العاده دقیق یا یک ربات معاملاتی دارند که همیشه سود می‌دهد. در واقع، این نرم‌افزارها یا الکی هستند، یا فقط در حساب دمو سود نشان می‌دهند و در حساب واقعی ضرر می‌دهند.
فروش دوره‌های آموزشی تقلبی
برخی افراد با تبلیغات جذاب، دوره‌های آموزشی گران‌قیمت می‌فروشند و ادعا می‌کنند که با این دوره، در عرض چند هفته ثروتمند می‌شوید. در واقع، بیشتر این دوره‌ها اطلاعات رایگان و پیش‌پاافتاده‌ای دارند که در اینترنت موجود است.
سیگنال‌های VIP و گروه‌های تلگرامی پولی
برخی گروه‌ها سیگنال‌های “VIP” را با هزینه بالا می‌فروشند، اما در عمل هیچ برتری خاصی نسبت به سیگنال‌های رایگان ندارند و حتی ممکن است معامله‌گران را دچار ضرر کنند.
اپلیکیشن‌ها و نرم‌افزارهای جعلی
برخی کلاهبرداران اپلیکیشن‌های تقلبی را با نام بروکرهای معروف طراحی می‌کنند و افراد را فریب می‌دهند که حساب واریز کنند. پس از مدتی، پول کاربران ناپدید می‌شود.
سوآپ‌های پنهانی و هزینه‌های نامشخص
بعضی بروکرها هزینه‌هایی مانند سوآپ‌های شبانه، کارمزدهای مخفی و نرخ تبدیل ارز غیرواقعی را در پلتفرم خود اعمال می‌کنند تا بدون اطلاع مشتری، سود بیشتری ببرند.
تقلب در مسابقات و جوایز فارکس
برخی بروکرها مسابقات معاملاتی با جوایز بزرگ برگزار می‌کنند، اما در نهایت پول جوایز را پرداخت نمی‌کنند یا شرایط غیرمنطقی برای دریافت جایزه می‌گذارند.
بروکرهایی که عمداً اجازه برداشت نمی‌دهند
برخی بروکرهای نامعتبر در ابتدا اجازه واریز می‌دهند، اما وقتی افراد سود می‌کنند و می‌خواهند برداشت کنند، بهانه‌های مختلفی می‌آورند (مانند تأیید هویت سخت‌گیرانه، قوانین داخلی و …) و عملاً پول افراد را بلوکه می‌کنند.
تریدینگ جعلی Fake Trading Platforms
برخی سایت‌ها و اپلیکیشن‌ها وانمود می‌کنند که یک بروکر واقعی هستند، اما در واقع هیچ معامله‌ای انجام نمی‌دهند. کاربران پول واریز می‌کنند، اما این پلتفرم‌ها فقط اعداد تصادفی نمایش می‌دهند و در نهایت امکان برداشت پول وجود ندارد.
بازی با حد ضرر Stop Hunting
برخی بروکرهای نامعتبر قیمت‌ها را دستکاری می‌کنند تا حد ضرر Stop Loss معامله‌گران فعال شود و آن‌ها مجبور به خروج از معامله با ضرر شوند. این روش به‌خصوص در حساب‌هایی که بروکر طرف مقابل معامله است، دیده می‌شود.
حساب‌های مدیریت‌شده جعلی Fake Managed Accounts
برخی افراد یا شرکت‌ها تحت عنوان مدیریت حساب معاملاتی از افراد پول می‌گیرند و قول سودهای تضمینی می‌دهند، اما در عمل یا پول را می‌دزدند یا معاملات زیان‌ده انجام می‌دهند.
فروش اندیکاتورهای جادویی و استراتژی‌های تضمینی
برخی افراد اندیکاتورها و استراتژی‌هایی را با قیمت‌های بالا می‌فروشند و ادعا می‌کنند که همیشه سودده هستند. درحالی‌که هیچ استراتژی 100٪ موفقیت‌آمیز وجود ندارد و این روش‌ها اغلب کار نمی‌کنند.
کارگزاران وابسته IB Fraud – Introducing Brokers Fraud
برخی نمایندگان بروکرها (IBs) افراد را تشویق به ثبت‌نام در یک بروکر خاص می‌کنند و در ازای هر ضرر مشتری، پورسانت دریافت می‌کنند. آن‌ها اغلب بروکرهای نامعتبر را تبلیغ کرده و با وعده‌های دروغین، افراد را به دام می‌اندازند.
پروژه‌های DeFi و فارکس ترکیبی Crypto & Forex Scams
برخی پروژه‌های دیفای (DeFi) و ارزهای دیجیتال با ادعای معاملات فارکس روی بلاک‌چین، از مردم پول جمع می‌کنند و در نهایت پول را به سرقت می‌برند.
فریب با اخبار و تحلیل‌های ساختگی
برخی سایت‌ها و افراد در شبکه‌های اجتماعی اخبار جعلی و تحلیل‌های غلط منتشر می‌کنند تا معامله‌گران را به سمت خرید یا فروش خاصی سوق دهند. این روش معمولاً توسط نهنگ‌ها و مؤسسات بزرگ برای دستکاری بازار استفاده می‌شود.
پامپ و دامپ Pump & Dump در بازار فارکس
برخی گروه‌ها یک ارز یا دارایی کم‌ارزش را به‌صورت هماهنگ تبلیغ می‌کنند تا قیمت آن افزایش یابد (پامپ)، سپس وقتی مردم خرید کردند، دارایی خود را می‌فروشند و باعث سقوط قیمت می‌شوند (دامپ).
پیشنهادهای بروکرهای آف‌شور بدون مجوز Offshore Brokers Scam
برخی بروکرها در کشورهایی که نظارتی روی فارکس ندارند (مانند سنت وینسنت، بلیز، جزایر مارشال) ثبت شده‌اند و پس از مدتی پول مشتریان را برداشت کرده و ناپدید می‌شوند.
جعل نظرات و رتبه‌بندی‌های آنلاین
برخی بروکرهای متقلب با پرداخت پول به سایت‌های رتبه‌بندی، خود را به‌عنوان یک بروکر معتبر معرفی می‌کنند. همچنین، نظرات جعلی و مثبت درباره خودشان منتشر می‌کنند تا افراد را فریب دهند.
پیشنهادهای ویژه واریز با سود تضمینی
برخی بروکرها یا مؤسسات ادعا می‌کنند که اگر مبلغی واریز کنید، آن را با سود مشخصی برمی‌گردانند. این روش معمولاً نوعی طرح پانزی است که پس از جذب سرمایه، ناپدید می‌شود.
“آموزش رایگان فارکس” در ازای ثبت‌نام در بروکر نامعتبر
برخی افراد یا سایت‌ها آموزش رایگان فارکس را ارائه می‌دهند، اما شرط آن، ثبت‌نام در یک بروکر نامعتبر است که به آن‌ها پورسانت می‌دهد. در نهایت، این بروکر دستکاری می‌کند و معامله‌گران ضرر می‌کنند.
سوءاستفاده از افراد تازه‌وارد Newbie Traps
بسیاری از کلاهبرداران از افراد تازه‌وارد سوءاستفاده کرده و با وعده‌های دروغین آن‌ها را تشویق به واریز پول در بروکرهای تقلبی، خرید دوره‌های بی‌ارزش یا خرید ربات‌های معاملاتی ناکارآمد می‌کنند.
حساب‌های جعلی VIP و سرمایه‌گذاری کلان
برخی کلاهبرداران پیشنهاد می‌دهند که اگر سرمایه بزرگی (مثلاً 10 هزار دلار) وارد کنید، شما را به حساب VIP ارتقا داده و سود بیشتری می‌دهند. اما بعد از دریافت پول، حساب را مسدود می‌کنند یا بهانه می‌آورند که امکان برداشت نیست.
هک و سرقت اطلاعات حساب‌های فارکس
برخی مجرمان سایبری از طریق فیشینگ، ایمیل‌های جعلی و بدافزارها اطلاعات ورود کاربران به حساب‌های فارکس را سرقت کرده و حساب آن‌ها را خالی می‌کنند.
پراپ چیست؟
پراپ تریدینگ به‌عنوان یکی از بهترین روش‌های جذب سرمایه برای معامله، افراد بسیاری را در سراسر جهان به خود جذب کرده است. به‌عنوان نمونه، افرادی که در بانک‌ها یا مجموعه‌های بزرگ مالی مسئولیت معاملات بورس را بر عهده دارند، در حال انجام پراپ تریدینگ هستند. حتی در مجموعه‌های کوچک‌تر، افرادی که با سرمایه‌ی مجموعه به معامله می‌پردازند و به دنبال سود بیشتر برای شرکت هستند، نیز در این دسته قرار می‌گیرند.
پراپ ها چطور کار می کنند؟
شرکت‌های پراپ تریدینگ، برای ارائه خدمات خود، شرایط مشخصی را تعیین می‌کنند. یکی از مهم‌ترین مراحل در این فرایند، انتخاب تریدرهای توانمند از طریق آزمون‌های ارزیابی است. تریدرهای متقاضی باید در بازه‌ای مشخص، تحت نظارت شرکت، معاملات خود را انجام دهند. در این مدت، قوانین و اهداف معاملاتی خاصی برای آن‌ها در نظر گرفته می‌شود. به‌عنوان مثال، ممکن است یک تریدر ملزم شود که طی ۳۰ روز، حداقل ۲۰ درصد سود کسب کند و تعداد مشخصی معامله انجام دهد. درصورتی‌که این شرایط را با موفقیت پشت سر بگذارد، شرکت سرمایه‌ای را در اختیار او قرار می‌دهد.
این آزمون‌ها که به “چالش” معروف‌اند، نقش تعیین‌کننده‌ای در میزان سرمایه‌ای دارند که به معامله‌گران اختصاص داده می‌شود. برخی شرکت‌ها چالش‌های تک‌مرحله‌ای و برخی دیگر، آزمون‌های چندمرحله‌ای را برای ارزیابی توانایی تریدرها طراحی کرده‌اند. پس از موفقیت در آزمون، قراردادی بین شرکت و معامله‌گر به‌صورت الکترونیکی امضا می‌شود. این قرارداد شامل تمام تعهدات دو طرف است و مبنای همکاری آن‌ها قرار می‌گیرد. یکی از بندهای رایج این قرارداد، تعیین مدت‌زمان مشخصی برای استفاده از سرمایه تخصیص‌یافته است.
پراپ های قانونی کجا هستند؟
شرکت‌های پراپ تریدینگ سنتی، که معامله‌گران دارای مجوز در آن‌ها فعالیت دارند، معمولاً تحت نظارت نهادهای معتبری همچون سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی ایالات متحده (FINRA) و کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) قرار می‌گیرند. این سازمان‌ها اطمینان حاصل می‌کنند که این شرکت‌ها مطابق با قوانین و مقررات مالی فعالیت کرده و استانداردهای لازم را رعایت می‌کنند.
بااین‌حال، بسیاری از شرکت‌های پراپ تریدینگ جدید، به‌ویژه آن‌هایی که به معامله‌گران خُرد خدمات ارائه می‌دهند، ممکن است تحت نظارت مستقیم این نهادها نباشند. دلیل اصلی این مسئله آن است که این شرکت‌ها معمولاً از سرمایه خود برای معاملات استفاده می‌کنند و پول مشتریان را مدیریت نمی‌کنند، ازاین‌رو ممکن است الزام قانونی برای نظارت رسمی نداشته باشند. علاوه بر این، در برخی موارد، معامله‌گران حتی پس از طی مراحل ارزیابی، در حساب‌های آزمایشی با سرمایه مجازی فعالیت می‌کنند، درحالی‌که شرکت، معاملات آن‌ها را در حساب‌های واقعی خود منعکس می‌کند.
به‌طور کلی، پراپ تریدینگ به‌عنوان یک مدل کسب‌وکار قانونی شناخته می‌شود و معامله‌گرانی که با این شرکت‌ها همکاری می‌کنند، در قالب پیمانکاران مستقل فعالیت دارند و خود مسئول پرداخت مالیاتشان هستند. بااین‌وجود، بررسی دقیق و تحقیقات کامل پیش از آغاز همکاری با هر شرکت پراپ تریدینگ، امری ضروری است. شرکت‌های پراپ تریدینگ سنتی در آمریکا که معامله‌گران دارای مجوز در آن‌ها فعالیت می‌کنند و تحت نظارت نهادهای معتبری مانند سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی ایالات متحده (FINRA) و کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا (SEC) قرار دارند، عبارت‌اند از:
- Jane Street: یک شرکت پراپ تریدینگ مشهور که در بازارهای مالی جهانی فعالیت می‌کند و به‌خاطر استفاده از فناوری‌های پیشرفته و الگوریتم‌های پیچیده در معاملات شناخته می‌شود.
- DRW Trading: شرکتی که در زمینه‌های مختلف مالی از جمله معاملات اوراق بهادار، کالاها و ارزهای دیجیتال فعالیت دارد و به‌عنوان یکی از پیشروان صنعت پراپ تریدینگ محسوب می‌شود.
- Jump Trading: یک شرکت پراپ تریدینگ خصوصی که در بازارهای مالی جهانی به‌صورت الگوریتمی معامله می‌کند و به‌خاطر سرعت و دقت در معاملات شناخته شده است.
- Optiver: شرکتی که در زمینه بازارسازی و معاملات الگوریتمی فعالیت دارد و در بازارهای مالی مختلف از جمله سهام، آپشن‌ها و فیوچرز حضور دارد.
- Tower Research Capital: یک شرکت پراپ تریدینگ که در زمینه معاملات الگوریتمی و بازارسازی در بازارهای مالی جهانی فعالیت می‌کند و به‌خاطر استفاده از فناوری‌های پیشرفته در معاملات مشهور است.
این شرکت‌ها با استفاده از سرمایه خود در بازارهای مالی معامله می‌کنند و به معامله‌گران مجوزدار فرصت می‌دهند تا با استفاده از منابع و زیرساخت‌های پیشرفته آن‌ها، در معاملات شرکت کنند.
از نظر حقوقی نقش پراپ و معامله گران چگونه است؟
از نظر حقوقی، رابطه بین شرکت‌های پراپ تریدینگ و معامله‌گران معمولاً به‌صورت یک رابطه پیمانکاری مستقل تعریف می‌شود، نه یک رابطه کارفرما-کارمند. این تفاوت از جنبه‌های مختلف حقوقی و مالی اهمیت دارد.
۱. مالکیت سرمایه و ریسک معاملات
شرکت پراپ تریدینگ مالک سرمایه‌ای است که برای معامله اختصاص می‌دهد. این شرکت‌ها سرمایه خود را در اختیار معامله‌گران قرار می‌دهند تا در بازارهای مالی از آن استفاده کنند.
معامله‌گران در نقش پیمانکار مستقل، با سرمایه شرکت معامله می‌کنند و در صورتی که عملکردشان سودآور باشد، درصدی از سود را دریافت می‌کنند. این معامله‌گران معمولاً ریسک مالی مستقیمی ندارند (به‌جز هزینه‌های اولیه برای آزمون ارزیابی در برخی مدل‌های جدید پراپ تریدینگ).
۲. وضعیت قانونی و مالیاتی
شرکت‌های پراپ تریدینگ سنتی که تحت نظارت سازمان‌هایی مانند FINRA و SEC فعالیت می‌کنند، معمولاً با معامله‌گران حرفه‌ای دارای مجوز همکاری دارند و قراردادهای آن‌ها مطابق با قوانین بازارهای مالی تنظیم می‌شود.
معامله‌گران پراپ به‌عنوان پیمانکار مستقل در نظر گرفته می‌شوند، نه کارمندان رسمی شرکت. بنابراین، شرکت‌های پراپ تریدینگ مسئول پرداخت حقوق ثابت، مزایا یا بیمه برای معامله‌گران نیستند.
مالیات: معامله‌گران باید به‌طور مستقل مالیات بر درآمد خود را پرداخت کنند، زیرا شرکت‌های پراپ تریدینگ برای آن‌ها مالیات کسر نمی‌کنند.
۳. مسئولیت حقوقی و الزامات قانونی
شرکت‌های پراپ تریدینگ مسئول رعایت مقررات مالی و گزارش‌دهی به نهادهای نظارتی (در صورت ثبت‌شده بودن در یک حوزه نظارتی خاص) هستند. آن‌ها همچنین باید الزامات مربوط به مبارزه با پول‌شویی (AML) و رعایت قوانین تجارت منصفانه را اجرا کنند.
معامله‌گران پراپ معمولاً ملزم به رعایت سیاست‌های داخلی شرکت هستند، اما مسئولیت حقوقی معاملات آن‌ها متوجه شرکت است، نه شخص معامله‌گر (زیرا از سرمایه شرکت استفاده می‌کنند).
۴. توافقات قراردادی
شرکت‌های پراپ تریدینگ و معامله‌گران، قراردادهایی امضا می‌کنند که معمولاً شامل موارد زیر است:
میزان سهم معامله‌گر از سود (Profit Split)
محدودیت‌های معاملاتی
شرایط فسخ قرارداد
قوانین مربوط به سوءاستفاده از سیستم‌ها و تخلفات معاملاتی
به‌طور کلی، پراپ تریدینگ یک مدل همکاری مبتنی بر عملکرد است که معامله‌گران بدون به خطر انداختن سرمایه شخصی، فرصت فعالیت در بازارهای مالی را پیدا می‌کنند، درحالی‌که شرکت‌های پراپ نیز از تخصص آن‌ها برای سودآوری بیشتر استفاده می‌کنند.
پراپ تریدینگ در ایران قانونی است؟
فعالیت پراپ تریدینگ‌های سنتی و بین‌المللی که دارای رگوله‌های معتبر هستند، به دلیل تحریم‌های گسترده جهانی علیه ایران، در این کشور ممنوع است. به همین دلیل، هیچ‌یک از شرکت‌های معتبر دنیا به ایرانیان خدمات ارائه نمی‌دهند. همچنین، تمامی نهادهای رگولاتوری معتبر جهانی از ارائه خدمات نظارتی و رگوله به شرکت‌هایی که به ایرانیان سرویس می‌دهند، خودداری می‌کنند.
تمامی شرکت‌هایی که در ایران مدعی نمایندگی این شرکت‌ها هستند، باید از نظر احتمال کلاهبرداری مورد بررسی قرار گیرند. علاوه بر این، نهادهای قانون‌گذار داخلی در زمینه تنظیم مقررات و ایجاد چارچوب‌های نظارتی برای این شرکت‌ها، همواره چند گام از آن‌ها عقب‌تر بوده‌اند. در نتیجه، معامله‌گران ایرانی با خلأ قانونی و نبود نظارت کافی بر این شرکت‌ها مواجه هستند.
بنابراین، تنها راه بررسی اعتبار شرکت‌های پراپ در ایران، نظرات جامعه معامله‌گران ایرانی در بسترهای اعتبارسنجی مانند تراست پایلت و گروه‌های مرتبط با فارکس است. تمامی پراپ فرم‌های ایرانی که به کاربران داخل کشور خدمات ارائه می‌دهند، تحت نظارت رگولاتورهای معتبر بین‌المللی نیستند؛ زیرا این نهادهای ناظر معتبر، به دلیل تحریم‌های اقتصادی، اجازه ارائه خدمات به ایران را ندارند.
در چنین فضایی، امکان کلاهبرداری بالا است و شرکت‌های معتبری که با هدف فعالیت بلندمدت تأسیس شده‌اند، معمولاً اعتبار خود را از طریق مشتری‌مداری و عملکرد شفاف به دست می‌آورند.
پراپ های معتبر چه ویژگی‌هایی دارند؟
پراپ های معتبر خدمات و ویژگی‌هایی دارند که در تحقیق شما می بایست خهر کدام از این موارد را در نظر داشته باشید
شفافیت مالی و حقوقی
مجوزها و اعتبار قانونی
ساختارهای آموزشی جامع برای معامله‌گران
شرایط سرمایه‌گذاری منعطف و معقول
پشتیبانی حرفه‌ای و 24 ساعته
سرعت و دقت در اجرای معاملات
دسترسی به پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته
تأمین امنیت اطلاعات کاربران
رائه طرح‌ها و برنامه‌های تشویقی برای معامله‌گران موفق
عدم محدودیت زمانی برای معاملات و آزادی در شرایط خاص
وضوح شرایط همکاری
ارائه پشتیبانی قوی و حرفه ای
تقسیم سود عادلانه
آیا ماهیت پراپ تریدینگ کلاهبرداری است؟
خیر، ماهیت پراپ تریدینگ کلاهبرداری نیست، اما برخی شرکت‌های غیرمعتبر در این صنعت فعالیت می‌کنند که مدل آن‌ها می‌تواند فریبکارانه باشد. شرکت‌های پراپ تریدینگ سنتی که تحت نظارت نهادهای معتبر مالی فعالیت می‌کنند، اما بسیاری از پراپ فرم‌های جدید که بدون نظارت فعالیت دارند، ممکن است شیوه‌های ناعادلانه‌ای مانند آزمون‌های غیرمنصفانه، عدم پرداخت سود، یا لغو حساب‌های سودآور داشته باشند که آن‌ها را به یک طرح فریبکارانه تبدیل می‌کند.
چرا پراپ تریدینگ برای کلاه برداران جذاب است؟
پراپ تریدینگ به دلایل زیر برای کلاهبرداران جذاب است:
- نبود نظارت قانونی در بسیاری از کشورها – بسیاری از پراپ فرم‌ها خارج از حوزه نظارتی نهادهای مالی معتبر فعالیت می‌کنند، که به کلاهبرداران اجازه می‌دهد بدون رعایت قوانین سخت‌گیرانه، کاربران را فریب دهند.
- مدل درآمدی مبتنی بر هزینه‌های ارزیابی – برخی از شرکت‌های نامعتبر از هزینه‌های آزمون و ارزیابی معامله‌گران درآمد کسب می‌کنند، بدون اینکه واقعاً سرمایه‌ای در اختیار آن‌ها قرار دهند. در این مدل، کسب سود از شکست کاربران در آزمون‌ها مهم‌تر از تأمین سرمایه برای معامله است.
- عدم پرداخت سود واقعی – برخی از پراپ فرم‌های کلاهبردار، پس از کسب سود توسط معامله‌گران، به بهانه‌های مختلف مانند تخلفات معاملاتی، حساب را مسدود می‌کنند یا برداشت را به تأخیر می‌اندازند.
- ساختار غیرشفاف و هویت نامعلوم – بسیاری از پراپ فرم‌های تقلبی بدون اطلاعات مشخص درباره مالکیت، مقررات یا دفتر فیزیکی فعالیت می‌کنند و در صورت بروز مشکل، کاربران راهی برای پیگیری قانونی ندارند.
- جذابیت وعده‌های سودآوری بالا – این شرکت‌ها با تبلیغات اغراق‌آمیز، معامله‌گران را جذب می‌کنند و وعده‌هایی مانند «بدون ریسک با سرمایه ما معامله کنید» می‌دهند، درحالی‌که شرایط برداشت سود ناعادلانه یا غیرممکن است.
- سوءاستفاده از نیاز معامله‌گران در کشورهای تحریم‌شده – در کشورهایی مانند ایران که دسترسی به بازارهای مالی بین‌المللی محدود است، برخی شرکت‌های فریبکار با وعده ارائه خدمات به معامله‌گران، از آن‌ها سوءاستفاده می‌کنند.
نقش معامله گران در شناسایی شرکت های معتبر و پراپ کلاهبردار چیست؟
معامله‌گران نقش کلیدی در شناسایی شرکت‌های معتبر پراپ تریدینگ دارند. قدرت جامعه ی معامله گران بیشتر از شرکت ها می باشد و با تحقیقات کامل به راحتی می توانند پراپ کلاهبردار را از پراپ معتبر تشخیص دهند برخی از مهم‌ترین اقدامات آن‌ها عبارت‌اند از:
- بررسی رگوله و مجوزها – معامله‌گران باید اطمینان حاصل کنند که شرکت تحت نظارت نهادهای مالی معتبر مانند SEC، FINRA، FCA، ASIC یا سایر رگولاتورهای قانونی فعالیت می‌کند.
- تحقیق در مورد سابقه شرکت – بررسی تاریخچه فعالیت، تیم مدیریتی، آدرس فیزیکی، و مستندات قانونی شرکت می‌تواند از گرفتار شدن در دام شرکت‌های جعلی جلوگیری کند.
- مطالعه نظرات کاربران واقعی – معامله‌گران می‌توانند از پلتفرم‌های اعتبارسنجی مانند Trustpilot، Forex Peace Army، Reddit، Discord و گروه‌های فارکسی برای ارزیابی تجربیات دیگران استفاده کنند.
- تحلیل شرایط و قوانین پرداخت سود – مطالعه دقیق قراردادها و شرایط برداشت سود از جمله محدودیت‌های معاملاتی، کارمزدها، نحوه تقسیم سود، و سیاست‌های مسدودسازی حساب برای اطمینان از اعتبار شرکت ضروری است.
- آزمایش با سرمایه کم – معامله‌گران می‌توانند ابتدا با کمترین هزینه ممکن یک ارزیابی آزمایشی انجام دهند تا کیفیت خدمات، نحوه اجرای معاملات، و سیاست‌های برداشت سود را بررسی کنند.
- شناسایی نشانه‌های کلاهبرداری – شرکت‌هایی که شرایط مبهم، آزمون‌های بسیار سخت، تبلیغات غیرواقعی، عدم شفافیت در پرداخت سود، یا ساختارهای MLM و پانزی دارند، معمولاً قابل‌اعتماد نیستند.
- گزارش تخلفات – در صورت مواجهه با شرکت‌های متقلب، معامله‌گران می‌توانند آن را به نهادهای نظارتی، انجمن‌های مالی، و پلتفرم‌های بررسی اعتبار گزارش دهند تا دیگران دچار زیان نشوند.
- مقایسه با سایر شرکت‌های معتبر – معامله‌گران می‌توانند شرایط چند شرکت مختلف را مقایسه کنند و به دنبال الگوهای غیرمعمول در قوانین، هزینه‌ها و سیاست‌های معاملاتی باشند. شرکت‌هایی که کارمزدهای غیرعادی، شرایط سخت‌گیرانه یا محدودیت‌های غیرمنطقی دارند، معمولاً قابل‌اعتماد نیستند.
- تست پشتیبانی مشتری – ارتباط با تیم پشتیبانی شرکت و بررسی پاسخگویی آن‌ها می‌تواند نشانه‌ای از میزان اعتبار شرکت باشد. شرکت‌های معتبر پشتیبانی حرفه‌ای، شفاف و سریع دارند، درحالی‌که شرکت‌های متقلب معمولاً ارتباط ضعیفی دارند یا از پاسخگویی طفره می‌روند.
- بررسی نقدینگی و اجرای معاملات – معامله‌گران می‌توانند با بررسی کیفیت اجرای سفارشات، میزان لغزش قیمت (slippage)، و تأخیر در انجام معاملات به اعتبار یک شرکت پی ببرند. شرکت‌هایی که داده‌های قیمتی غیرواقعی ارائه می‌دهند یا اجرای سفارشات را دستکاری می‌کنند، مشکوک هستند.
- بررسی سیاست‌های مدیریت ریسک – برخی شرکت‌های معتبر حداکثر ضرر روزانه، حداکثر افت سرمایه و الزامات مدیریت ریسک شفاف دارند. شرکت‌هایی که قوانین مبهم یا غیرقابل توجیه در این زمینه دارند، می‌توانند معامله‌گران را به ضررهای ناعادلانه سوق دهند.
- توجه به روش‌های پرداخت و برداشت – بررسی روش‌های واریز و برداشت مهم است. شرکت‌های معتبر از روش‌های پرداخت قانونی مانند حواله بانکی، PayPal یا کارت‌های اعتباری معتبر استفاده می‌کنند. اگر یک شرکت فقط از کریپتوکارنسی یا روش‌های ناشناس استفاده کند، احتمال کلاهبرداری افزایش می‌یابد.
- تحلیل قراردادها و شرایط قانونی – معامله‌گران باید قبل از ثبت‌نام و پرداخت هزینه، قراردادها و شرایط استفاده را مطالعه کنند. شرکت‌هایی که بندهای مبهم یا محدودیت‌های سخت‌گیرانه دارند، ممکن است در آینده از این قوانین برای عدم پرداخت سود استفاده کنند.
- مشاهده نحوه برخورد شرکت با شکایات – نحوه پاسخ‌دهی شرکت به شکایات کاربران در سایت‌های بررسی معتبر نشان می‌دهد که آیا شرکت واقعاً به حل مشکلات مشتریان متعهد است یا صرفاً از حذف نظرات منفی و پنهان‌کاری استفاده می‌کند.
چطور یک پراپ کلاهبردار را اعتبار سنجی کنیم؟
تحقیقات کاملی داشته باشید و سوابق و عملکرد را بررسی نمایید، وبسایت های پراپ کلاهبردار معمولا ویژگی های زیر را دارا هستند:
وبسایت غیرحرفه‌ای و ضعیف
درخواست واریزهای اولیه با مبالغ بالا
ارائه نکردن حساب‌های معاملاتی زنده
مدل تقسیم سود نامشخص
وعده های غیر واقعی
عدم شفافیت قوانین
عدم ثبت شرکت قانونی
چالش های غیر واقعی
ممنوعیت های معاملاتی
پشتیبانی دقیق
پراپ تریدینگ، آری یا نه؟ انتخاب با شماست
انتخاب پراپ فرم، تصمیمی شخصی و حیاتی است. بااین‌حال، پیش از هر اقدامی، ضروری است که تحقیقات جامعی درباره پراپ فرم‌های مختلف انجام دهید. در نهایت، نکته‌ای که نباید از آن غافل شد، توجه به عوامل کلیدی در انتخاب یک پراپ فرم معتبر است. بررسی اعتبار قانونی، شرایط معاملاتی، مدل درآمدی، شفافیت قوانین، نظرات کاربران و کیفیت پشتیبانی از جمله مواردی است که می‌تواند شما را از گرفتار شدن در دام شرکت‌های نامعتبر مصون نگه دارد.شرکت های پراپ کلاه بردار معمولا از ناآگاهی معامله گران سو استفاده می نمایند و تنها راه
🔍 تحقیق کنید، مقایسه کنید و آگاهانه انتخاب کنید.
فهرست مقاله ...
